董事長“組團”騙貸近5億8家銀行竟“中槍”|永濟市新聞

發布時間:2019-09-11

 

原題目:董事長“組團”騙貸近5億 8家銀行竟“中槍”

每經記者:陳玉靜 每經編輯:盧九安

又有銀行受騙取資金!涉案資金近5億元,波及銀行數目達8家,大行也中招。

此次事務的主角是泉州市的三家關聯公司,因謀劃難題,為籌集資金周轉銀行貸款及支付公司謀劃用度,3家公司的配合實控人黃某某親自出謀籌謀,頻仍召集公司司理、司理助理、財政總監等人開“碰頭會”,謀害分工部署騙取銀行貸款事宜,涉案金額高達4.98億元。然而,天道好還疏而不漏。最終,黃某某等一干人接受執法處罰。其中,實控人黃某某處罰最重,因犯騙取票據承兌、金融票證罪,判處有期徒刑四年,并處罰金50萬元。

《逐日經濟新聞》記者發現,銀行被企業組團騙貸的案例并不少見,有的涉案金額竟高達40億元。

騙取銀行資金4.98億

案件要追溯到5年前。2014年始,被告單元泉州市泉港區愛德利商業有限公司(以下簡稱愛德利公司)、泉州恒河化工有限公司(以下簡稱恒河公司)、廈門市欣德利投資有限公司(以下簡稱欣德利公司)三家關聯公司,因謀劃難題,為籌集資金周轉銀行貸款及支付公司謀劃用度等,在上述三被告單元的董事長、法定代表人及現實控制人即被告人黃某某的“指揮”下,公司上下便最先了同謀騙取銀行資金的違法犯罪行程。

時代,黃某某指使愛德利公司總司理即被告人黃某、愛德利公司員工、總司理助理即被告人邱某、愛德利公司員工、財政總監即被告人莊某和愛德利公司員工、財政主管即被告人蔡某等人使用虛偽質料向銀行騙取承兌匯票、海內信用證、商貼保理,再使用匯票、信用證、商貼保理舉行貼現,從中獲取銀行資金,并將款子用于送還關聯公司銀行到期貸款及支付公司謀劃用度等。

其中,在被告人黃某某的授意下,被告人莊某賣力提供銀行到期欠款及銀行未使用額度情形并向銀行提供虛偽的審計陳訴等質料,且賣力貸款貼現;被告人黃某某、邱某賣力制作虛偽生意業務配景的產物購銷條約;被告人蔡某賣力部門虛偽生意業務條約的增值稅票據開具、貨權轉移手續管理和財政平賬事情,可謂分工明確。

訊斷書顯示,2014年10月至2015年7月間,上述三被告單元多次向興業銀行泉州泉港支行、農業銀行泉州泉港支行、平安銀行泉州分行、浦發銀行泉州分行、招商銀行泉州泉秀支行、民生銀行泉州泉港支行、中國銀行泉港支行、泉州農商行泉港支行等8家銀行提供虛偽的審計陳訴等質料,以獲取銀行授信額度,后再以虛偽的產物購銷條約等質料騙取上述8家銀行管理銀行承兌匯票、海內信用證及商貼保理,再立刻舉行貼現并將貼現的資金流轉回關聯公司,用于送還關聯公司銀行到期貸款及支付公司謀劃用度等。

經泉州東南有限責任會計師事務所專項審計,上述三被告單元向上述8家銀行共融資41筆,其中銀行承兌匯票、海內信用證、商貼保理營業出票人出票后,資金又回流至出票人或其關聯企業38筆,金額計498282025元,三被告單元至今尚欠上述8家銀行本金共計288475845.02元無法歸還。

有公司曾騙貸逾40億

某銀行營業職員對《逐日經濟新聞》記者表現,一直以來,商業銀行對貸款審查的流程和細節都有比力明確的劃定。隨著金融科技手段的生長,銀行提防騙貸的整體效率也有所提高。

另一銀行業內人士接受《逐日經濟新聞》記者采訪時表現,銀行受騙貸雖然時有發生,但始終是個體征象,背后可能照舊流程審核等環節存在毛病,讓人有機可乘。

《逐日經濟新聞》記者發現,組團騙取銀行資金的案例并不少見。

據齊魯晚報網消息來源,2018年日照市公安機關樂成偵辦日照“某團體有限公司”特大貸款詐騙系列案件。

經查,自2014年以來,犯罪嫌疑人劉某某在實在際控制的日照某團體有限公司資不抵債的情形下,遮蓋公司真實的財政狀態,擺設公司其他員工人多次向銀行提供虛偽的審計陳訴等質料,騙取銀行授信額度,在該授信額度內為實在際控制的多家公司管理貸款,騙取銀行資金用于借新還舊、賭錢、小我私家浪費等,涉案金額合計40余億元。現在,該案已由日照市中級人們法院依法作出訊斷。

今年1月,宿州市中級人們法院也披露了一則通過建立空殼公司騙取銀行貸款的案件,在此案件中,甲某某在碭山縣市場監視治理局掛號建立碭山天豪紡織有限公司(以下簡稱天豪公司),后以采購原質料開工生產需要資金為由,提供虛偽的購置裝備增值稅發票、供貨條約等資料,由碭山縣中小企業融資擔保有限公司擔保,天豪公司部門裝備提供反擔保,向安徽碭山農商行貸款200萬元,貸款限期一年。

2016年6月28日,甲某某從天豪公司將該貸款改變用途匯至諸暨市恒莎化纖有限公司用于歸還債務。2017年6月23日該貸款到期后,甲某某沒有歸還該貸款。

法院審理以為,被告人甲某某以天豪公司的名義提供虛偽的供貨條約、購置裝備增值稅發票等資料,以誘騙手段取得銀行貸款200萬元,貸款到賬后即改變貸款用途用于歸還債務,致使該貸款到期后不能歸還,其行為組成騙取貸款罪。

逐日經濟新聞

責任編輯:

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